Em hãy lập một kế hoạch tài chính cá nhân theo các định hướng sau.

Câu 3. Em hãy lập một kế hoạch tài chính cá nhân theo các định hướng sau:

a. Hãy xác định mục tiêu tài chính cá nhân mà em muốn đạt được trong 1 tháng, 3 tháng, 6 tháng và 1 năm tiếp theo.

b. Lựa chọn loại kế hoạch phù hợp với các mục tiêu đã xác định.

c. Lập kế hoạch tài chính cá nhân tương ứng để theo dõi và thực hiện.

d. Đến cuối tuần, cuối tháng, hãy tổng kết lại xem mình thực hiện được bao nhiêu phần trăm so với mục tiêu đã đề ra.

Bài Làm:

* Ví dụ tham khảo

Lập kế hoạch tài chính các nhân em muốn đạt được trong vòng 3 tháng

- Bước 1: Đánh giá tình hình tài chính cá nhân.

=> Mỗi tháng em được bố mẹ cho 1.000.000 đồng tiền tiêu vặt. 

- Bước 2: Đặt mục tiêu tài chính cá nhân.

=> Tiết kiệm được 1000.000 đồng trong vòng 3 tháng

- Bước 3: Phân chia dòng tiền cho các quỹ: tiêu dùng, tiết kiệm, đầu tư, trả nợ và dự phòng cho trường hợp khẩn cấp,... trong vòng 1 tháng

  • Quỹ tiêu dùng: 50% => 500 nghìn/tháng
  • Quỹ tiết kiệm: 20% => 200 nghìn/tháng
  • Quỹ đầu tư: 10% => 100 nghìn/tháng
  • Quỹ trả nợ: 10% => 100 nghìn/tháng
  • Quỹ dự phòng: 10% => 100 nghìn/tháng
  • Quỹ trả nợ và dự phòng nếu không dùng đến sẽ được bổ sung vào quỹ tiết kiệm.

- Bước 4: Lập kế hoạch hoạt động cụ thể cho từng quỹ và xác định thời hạn hoàn thành mục tiêu.

=> Thời hạn hoàn thành là 3 tháng.

- Bước 5: Thực hiện đúng theo kế hoạch tài chính đã lập.